E nisso, o reflexo dessa mudança atinge os produtos e serviços que compramos em sites no exterior ou em viagens para outro país. Mas, a alta ou queda do dólar impacta também o bolso do brasileiro em bens adquiridos no dia a dia, como compra de combustível, arroz, massas entre outros.

Para entender o motivo da variação do dólar, é preciso conhecer sobre a volatilidade do câmbio e os fatores que implicam ela, além saber a diferença dos dólares – turismo e comercial.

Tipos de dólar

Uma pergunta recorrente é “Por que o dólar que eu compro é sempre mais caro que o divulgado na mídia?”, isso se dar por conta de haver algumas categorias de dólares, na qual cada uma se enquadra em situações distintas, vejamos os dois tipos:

• Dólar turismo: É a moeda utilizada para viagens ou compras no exterior por pessoas físicas. Ele costuma ser mais caro, por conta dos acréscimos da aplicação de juros, o Imposto sobre operações Financeiros (IOF) e custos logísticos.

• Dólar comercial: É a moeda que aparece na cotação real que você vê nas mídias, ela é usada como base para as operações comerciais, como as de exportação e importação. Por ser movimentado por empresas ou instituições que movimentam grandes quantias, o seu preço acaba ficando menor.

O que causa a variação do dólar?

Os especialistas apontam alguns fatores que geram a variação no dólar, mas todos os apontamentos são embasados no princípio, oferta e demanda.

Ou seja, quando a procura é baixa pelo dólar no mercado, a cotação fica menor, agora se está em alta, o valor valoriza, e assim sobe o preço.

Quais os efeitos da variação do dólar

De primeiro contato, a variação do dólar impacta quem irá viajar para o exterior, por alterar o preço das passagens, a cotação nas casas de câmbio e as compras que serão realizadas por lá.

Caso tenha uma permanência a longo prazo, o consumidor será afetado no dia a dia, por impactar os custos das empresas. Como será alterado o valor das matérias primas e insumos importados, as indústrias podem repassar essa diferença para o preço final do produto ou serviço.

Por que o dólar sobe?

Veja os principais fatores que geram essa variação:

• Déficit da balança comercial: situação em que o Brasil importa mais do que exporta, fazendo com que a oferta de dólares diminuía – quando a cotação da moeda sobe.

• Gastos no exterior: quando há um número elevado de brasileiros fora do país, acaba gerando uma demanda maior por dólares que serão gastos fora do Brasil;

• Juros dos Estados Unidos: se os juros americanos subirem, a tendência é que investidores no Brasil levem seu dinheiro para fora, pelo fato dos rendimentos lá ficarem mais altos.

Ganha mais quem recebe pagamentos em dólar, e perde quem tem custos a pagar na moeda americana.

Por que o dólar cai?

Caso os mesmos fatores forem aplicados ao contrário, apresentam a queda em relação ao real:

• Superávit comercial: se as empresas brasileiras venderem mais produtos no exterior, entrará mais dólares no país, aumentando a oferta;

• Gastos de estrangeiros: o número elevado de entrada de turistas estrangeiros no Brasil também traz mais da moeda para o país;

• Juros do Brasil: agora, se os juros brasileiros subirem, valerá a pena para investidores trazerem seu dinheiro para cá, pelo fato dos rendimentos aqui ficarem mais altos.

Quer saber mais? Acompanhe diariamente o nosso site e redes sociais.

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As fixações na bolsa de Nova York foram feitas ao valor médio de USD 0,1219 por libra-peso, sem prêmio de polarização, contra USD 0,1207 do levantamento anterior.

Se levarmos em conta a estimativa de exportação brasileira em cerca 25 milhões de toneladas de açúcar para a safra 2021-2022, o percentual seria de 22.5% de fixação, percentual também sem  precedentes em relação às safras anteriores no país, pois as usinas jamais se anteciparam dessa maneira para a fixação de uma safra com início ainda tão distante.

O valor médio da fixação é de R$ 1,447.60 por tonelada, equivalentes a R$ 0,6301 por libra-peso, incluído o prêmio de polarização em ambas. A estimativa é que no final do mês de julho parte da safra 2022-2023 também já estava fixada pelas usinas, algo como 5% em estimativas.

Independente da precificação estar acima ou abaixo do esperado, vale dizer que 25% das usinas está fixada em 46%, enquanto os 75% restantes estão fixadas em cerca de 15% (isso em razão de restrições de crédito e/ou contratuais).

A estimativa considera que a exportação brasileira de açúcar alcance 25 milhões de toneladas na próxima temporada.

Como os negócios externos têm sido impulsionados pelo câmbio e pela competitividade do Brasil com a depreciação do Real, estima-se que os números possam crescer rapidamente.

Vamos analisar o comportamento das commodities nos próximos dias, que tem relativa flutuação em suas negociações em função do câmbio.

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BC amplia prazo de contratos de câmbio para exportação durante crise do coronavírus

Com a mudança, exportador pode despachar produtos dentro de 1.500 dias; prazo anterior era de 750 dias

O Banco Central, em recente Circular de Nº 4.002, que altera a Circular nº 3.691 (de 16 de dezembro de 2013) e que regulamenta a Resolução nº 3.568 (de 29 de maio de 2008), amplia para 1.500 dias o prazo máximo para a liquidação de contratos de câmbio de exportação. Caso a liquidação do referido contrato seja realizada após o embarque da mercadoria ou prestação do serviço, o prazo máximo de 1.500 dias entre as duas ações pode também ser observado.

A resolução anterior determinava o prazo máximo de 750 dias. Além disso havia o prazo intermediário que precisava ser respeitado de 360 dias para embarcar a mercadoria ou prestar o serviço. A mudança traz também essa unificação de prazos, que agora é único e passa a ser de 1.500 dias entre a data da contratação e liquidação da operação. OU seja, o embarque de mercadorias também pode ocorrer durante este período.

A medida proporciona maior flexibilidade ao exportador, dando mais tempo para produzir e embarcar a mercadoria, melhorando as formas e possibilidades de negociação e/ou extensão da data de recebimento do pagamento do importador.

Vale ressaltar que a nova regra depende da concordância das partes no contrato de câmbio.

O prazo para pagamento antecipado de importação também aumentou. Anteriormente de 180 dias, passou a ser de 360 dias com as novas medidas publicadas. Isso permite ao importador renegociar as condições pactuadas com o exportador, já que a alteração de prazo se aplica aos pagamentos antecipados de importação que eventualmente já tenham sido realizados.

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A empresa que faz transações comerciais com outros países conta com diversas maneiras para receber pelos seus produtos e serviços vendidos e para pagar seus compromissos. Devem ser feitas mediante um contrato de câmbio.

Contrato de câmbio é o instrumento específico firmado entre o vendedor e o comprador de moeda estrangeira, no qual são estabelecidas as características e as condições sob as quais se realiza a operação de câmbio.

As operações de câmbio são formalizadas por meio de contrato de câmbio e seus dados devem ser registrados no Sistema Integrado de Registro de Operações de Câmbio, devendo a data de registro do contrato de câmbio no Sistema Câmbio corresponder ao dia da celebração de referido contrato.

Os documentos que respaldam operações no mercado de câmbio de valor superior ao equivalente a US$ 3 mil devem ser guardados, para fins de acompanhamento do Banco Central, pelo prazo de 5 anos contados do término do exercício em que ocorreu a operação, devendo ainda ser observadas eventuais disposições específicas previstas na legislação em vigor.

Câmbio Exportação

Câmbio Exportação é aquele que viabiliza a venda ou a saída de bens, produtos e serviços do Brasil para o exterior.

Os pagamentos e recebimentos do exterior, inclusive os relacionados às exportações, devem ser realizados por meio de corretoras autorizadas pelo Banco Central a operar no mercado de câmbio, as quais são responsáveis por avaliar os procedimentos a serem adotados e a documentação a ser exigida em cada operação.

O recebimento dos valores decorrentes de operação de exportação pode ser feito por diversos meios. Os principais são:

• Crédito do valor em conta no exterior mantida pelo próprio exportador (nesse caso, os valores podem ser integralmente mantidos no exterior e não precisam ser transferidos para o Brasil);
• Crédito em conta mantida no exterior por banco autorizado a operar no mercado de câmbio no Brasil;
• Transferência internacional em reais, incluídas as ordens de pagamento oriundas do exterior em moeda nacional;
• Empresa facilitadora de pagamentos internacionais domiciliada no Brasil (nesse caso o exportador receberá os recursos em reais, mediante crédito à conta de depósito do exportador ou em cartão de crédito de sua titularidade).

A taxa de câmbio a ser utilizada é a da data da contratação da operação de câmbio com a instituição autorizada a operar no mercado de câmbio. Essa taxa pode ser distinta da taxa do dia da exportação.

A liquidação do contrato de câmbio pode ocorrer antes ou após o embarque da mercadoria ou a prestação do serviço, desde que seja observado o prazo máximo de 750 dias entre a contratação e a liquidação do contrato de câmbio.

Se a liquidação for após o embarque ou prestação do serviço, ela deve ser feita até o último dia útil do 12º mês subsequente ao embarque ou prestação.

Câmbio Importação

Câmbio Importação é aquele que viabiliza a compra ou a entrada de bens, produtos e serviços do exterior para o Brasil.

Os pagamentos ao exterior, inclusive os relacionados às importações, devem ser realizados por meio de corretoras autorizadas pelo Banco Central a operar no mercado de câmbio, as quais são responsáveis por avaliar os procedimentos a serem adotados e a documentação a ser exigida em cada operação.

O post Importação e Exportação apareceu primeiro em Frente.

Dessa forma, o NDF é flexível e se encaixa principalmente no perfil de investimentos dos grandes empresários e comerciantes, sendo utilizado nas transações comerciais em taxas de câmbio. Suas qualidades devem ser compreendidas antes de qualquer negociação e iremos apresenta-las aqui.

O que é NDF ?

O Non Deliverable Forward, conhecido pela sigla NDF é contrato a termo de moeda, mas sem a entrega física da mesma. Esse contrato é negociado diretamente com os bancos, não é necessário comprar através da bolsa de valores. Bovespa. São contratos que travam a taxa de cambial e garantem a segurança do preço futuro.

O que é um contrato a termo?

Popularmente sabemos que na bolsa se negocia o mercado futuro, sendo possível comprar contratos de dólar futuro facilmente. O problema é que esses contratos são limitados, ou seja, existe um valor definido para cada contrato. Um contrato no mercado futuro representa 50 mil.

Outro grande problema é a exposição do capital a volatilidade do par de moedas, não tem como travar um preço para o par USD/BRL. Por isso surgem o mercado a termo, que negociam o dólar independentemente do valor do contrato, pode ser qualquer preço.

Outra característica importante é o prazo, que são definidos junto ao banco, também estabelecem uma taxa de cambio fixa. Dizemos que o termo de moeda ou contrato é realizado por exportadores e importadores e são operações hedge (proteção).

Por que se proteger no mercado?

A exposição ao câmbio pode ser benéfica ou maléfica, pois implementam nos custos de uma dívida. Por exemplo: Em um cenário pessimista para os brasileiros, onde o real tende a se valorizar frente ao dólar. Os empresários que possuem uma dívida em capital estrangeiro estariam prejudicados.

O fator câmbio afetará principalmente compradores ou devedores em moeda estrangeira, por isso a necessidade de contratar o NDF em dólar, evita os riscos no futuro.

Os bancos serão responsáveis nas negociações entre importadores e exportadores. Geralmente os importadores são brasileiros e precisam pagar a um fornecedor em dólar. Determinam as taxas contratadas, que são sempre maiores que atual, pois somam-se aos juros do cupom cambial e taxas bancarias.

Se caso o real começar a se valorizar frente ao dólar, ou seja, fica maior do que a taxa do termo da moeda, o banco pagará a diferença do câmbio.

Para entender melhor o mercado cambial e conhecer outras formas de investimento em dólar, baixe gratuitamente ebook “Investindo no Exterior” produzido pela Suno Research aprenda como obter bons rendimentos investindo internacionalmente.

Imposto de renda no mercado a termo

É considerado uma alíquota de 0,005% de Imposto de Renda (IR), deduzido na fonte, no momento do ajuste. Também é necessário recolher 15 % do IR quando somamos todos os ajustes do contrato a termo em um mês. (Lei 11.033/2004 Art. 2º).

Vantagens do NDF

Dentre as vantagens do NDF, estão:

• Não tem ajuste diário, somente na liquidação do contrato;
• Os valores, vencimento e preços futuros são negociados na compra;
• Podem encerrar parcialmente ou totalmente;
• Tem flexibilidade quanto a prazos;
• Travam uma taxa de câmbio;
• Paga ou recebe o ajuste no vencimento determinado;
• É nocional: não exigem entrega física.

Então o termo de moeda sem entrega, consegue fixar a taxa de cambio em datas futuras. Por isso quando ocorre o momento de liquidação, teremos que calcular a diferença entre as taxas de quando o termo foi contratado e as taxas atuais do mercado.

Como calculamos o termo da moeda?

Primeiro precisamos da taxa de câmbio à vista e somar com os rendimentos de juros do mercado brasileiro, depois subtraímos pela dívida em dólar no cupom cambial. Os bancos podem adicionar acrescimentos nessa conta.

Como receber no mercado a termo?

Em um exemplo prático e hipotético explicaremos como funciona o recebimento. O ajuste a receber envolve a seguinte formula:

• Ajuste = Quantia em dólar x (O dólar do vencimento – A taxa contratada)

Exemplo 1: Um investidor precisa pagar 500.000 mil dólares daqui há 1 mês (vencimento de 30 dias) mas teme a variação cambial.

Nesse momento ele sabe que o preço atual do dólar está em R$ 3,75 e o preço do termo está R$ 3,80, então compra o contrato a termo, contratado pela taxa de R$ 3,80.  Assim ele consegue travar o preço até a data do vencimento, que é daqui a 30 dias.

Assim terá custo zero, porque não tem margem. Quando chegar na data de vencimento liquidará o contrato a termo através da formula já apresentada, como abaixo:

Precisará pegar o preço atual do dólar na data de vencimento, que seria R$ 3,85, portanto só resta calcular o ajuste de resgaste: 500.000 X (3,85 – 3,80) = R$ 25.000

O calculo do NDF daria 25.000 mil reais, esse valor  foi uma medida protecionista para uma dívida dentro de um cenário volátil, que são os pares de moeda.

Fonte: Suno Research

O Correspondente Cambial é um dos negócios que mais cresce no mercado financeiro, pois proporciona grandes oportunidades de escala e é 100% especializado em um mercado com alta demanda.

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A responsabilidade pela classificação da operação de câmbio é somente do agente autorizado, que deve se respaldar na documentação apresentada e nas informações prestadas pelo cliente.

Disponibilidade no Exterior – Envio ou recebimento para crédito em conta corrente de mesma titularidade.

Manutenção de Residentes ou Estudantes – Envio ou recebimento de recursos para manutenção de pessoas físicas no exterior. Apenas parentes de 1º grau

Investimento no Exterior – Transferências para o exterior para viabilizar aplicação em fundos de investimento

Compra e Venda de Imóvel – Transferência de recursos a serem utilizados para a compra e venda de imóveis

Serviços de Educação em Viagem – Transferências relativas ao pagamento por taxa escolar, exame de proficiência, inscrição em curso, simpósio, congresso, seminário, treinamento e assemelhados.

Empréstimos diretos – curto e longo prazos (saída) Capital Brasileiro – Pagamento referente a desembolso de empréstimo direto de longo e curto prazo a residente no exterior.

Empréstimos diretos – curto e longo prazos (entrada) – Capital Estrangeiro – Pagamento referente a desembolso de empréstimo direto de longo e curto prazo concedido por residente no exterior a residente no país.

Pagamentos de Serviços técnicos Profissionais – Transferência financeira para pagamento de serviços técnicos profissionais e administrativos.

A responsabilidade pela classificação da operação de câmbio é somente do agente autorizado, que deve se respaldar na documentação apresentada e nas informações prestadas pelo cliente.

Disponibilidade no Exterior – Envio ou recebimento para crédito em conta corrente de mesma titularidade.

Manutenção de Residentes ou Estudantes – Envio ou recebimento de recursos para manutenção de pessoas físicas no exterior. Apenas parentes de 1º grau

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Compra e Venda de Imóvel – Transferência de recursos a serem utilizados para a compra e venda de imóveis

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Empréstimos diretos – curto e longo prazos (saída) Capital Brasileiro – Pagamento referente a desembolso de empréstimo direto de longo e curto prazo a residente no exterior.

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Pagamentos de Serviços técnicos Profissionais – Transferência financeira para pagamento de serviços técnicos profissionais e administrativos.

Licença para cópia e distribuição de programas de computador (saída) – Software – Transferência financeira para o exterior referente ao pagamento por licença para cópia e distribuição de programa de computador

Encomendas Internacionais – saída (comércio exterior) – Pagamento de importação efetuada sob a forma de encomenda internacional.

Serviços turísticos (Empresa de Turismo) – Transferência para o exterior relativa ao pagamento por serviço turístico prestado por agências de turismo e demais prestadores de serviços relacionados ao turismo, no exterior. Inclui despesas com pagamentos de: hotéis, transporte, hospedagem, cruzeiros marítimos, aluguel de automóveis, seguro a viajantes.

Importação – pagamento antecipado – Transferência ao exterior de valor referente ao pagamento antecipado de uma operação mercantil de importação de bens por parte de importador brasileiro.

Importação a prazo – Transferência ao exterior de valor referente ao pagamento de uma operação mercantil de importação de bens por parte de importador brasileiro.

Importação à vista – Transferência ao exterior de valor referente ao pagamento de uma operação mercantil de importação de bens por parte de importador brasileiro.

Exportação de mercadorias – Recebimento de recursos em moeda estrangeira na liquidação de contratos de câmbio de Exportação anteriormente ao embarque das mercadorias ou da prestação dos serviços. As antecipações de recursos em moeda estrangeira a exportadores brasileiros podem ser efetuadas pelo importador ou por qualquer pessoa jurídica no exterior, inclusive instituições financeiras.

O post As principais naturezas das Operações de Câmbio apareceu primeiro em Frente.

Há um tempo, uma declaração do ministro da Economia, Paulo Guedes, gerou certo pessimismo no mercado financeiro.

“É bom se acostumar com juros mais baixos por um bom tempo e com o câmbio mais alto por um bom tempo” disse ele.

E quais são os impactos para os indivíduos?

Os efeitos mais imediatos no bolso do consumidor tendem a ser no preço das viagens ao exterior — já que o câmbio influencia tanto nos gastos em dólar quanto no preço das passagens, e no preço dos combustíveis. Mas, se a alta persistir e se transformar em tendência permanente, os efeitos podem ser mais amplos, como, por exemplo, na inflação e nos custos para as empresas e consequentemente de diversos produtos, especialmente aqueles de dependemos de importação.

A alta recente do dólar reflete a preocupação de investidores e gestores de recursos com a Pandemia do coronavírus, as turbulências políticas na América Latina e no mundo, bem como a incerteza das reformas estruturais.

Os preços vão subir (ou os empresários vão lucrar menos)?

A alta do dólar ainda não começou a surtir efeito significativo na inflação, pois não houve tempo para que a recente desvalorização impacte a inflação. Já os combustíveis podem sofrer aumentos repassando efeitos cambiais mais rapidamente assim que a demanda pós pandemia retomar. O repasse da variação cambial para os preços e para a inflação, que na linguagem econômica é chamado de “pass-through cambial”, não está ocorrendo neste momento.

No futuro, se a alta persistir, o aumento pode ser mais percebido pelo consumidor. Ainda não é tão notório vermos alimentos com alta por conta de câmbio. O pão francês, por exemplo, dado que é intensivo em trigo (commodity agrícola) que o Brasil importa muito, pode repassar desvalorizações cambiais.”

Importante frisar que o desempenho fraco que a economia brasileira vinha apresentando funciona como um “desacelerador” do repasse da alta do câmbio para os preços ao consumidor. Por exemplo, no último natal, se os lojistas aumentassem muito os preços poderiam acabar com produtos encalhados nas prateleiras.

O que parece claro é que, após a diminuição do surto, quem vai ser mais favorecido no curto prazo será o turismo local, que abarcará os turistas que desistirem de viajar para fora pois o ritmo de arrefecimento do dólar deve ser mais gradual.

Os exportadores vão ficar mais felizes?

Para entender como o sobe-e-desce do dólar influencia a economia, a lógica é simples: ganha mais quem recebe pagamentos em dólar, e perde quem tem custos comprometidos atrelados à moeda americana.

Mas, para os exportadores, a alta precisaria ser mesmo mais prolongada para que o aumento rendesse mais negócios e mais produtos vendidos no exterior. “Bens manufaturados [produtos industriais] não são commodities. A exportação envolve fatores como design, qualidade, serviços conexos, venda, contratos mais longos. Não se troca de fornecedor tão rapidamente.

“Geralmente a alta do dólar é um processo que vem acompanhado de algum nível de volatilidade. Só vai ter esse efeito benéfico se tiver a alta por mais tempo”

Por outro lado, o dólar pode ter efeitos negativos especialmente para os que dependem de insumos e maquinário importado. “O nível de atividade econômica atual é muito baixo, então o impacto em preços é menor do que no passado. Mas pode encarecer produtos importados e insumos importados na indústria.”

Até quando vai durar essa alta do dólar?

“A volatilidade não é boa para ninguém. Só serve para dificultar as projeções”,

O aumento na velocidade dos cortes na taxa de juros acabou afastando investidores estrangeiros, afinal, a taxa fica cada vez mais próxima dos juros americanos que, apesar de darem retorno menor, são mais seguros.

“A queda da diferença entre as taxas de juros internas e externas é um dos motivos. Reduziram-se em muito os atrativos para que haja um fluxo de dólares para o mercado brasileiro. O Banco Central acelerou o ciclo de cortes dos juros básicos, o que favorece a desvalorização do Real pela escassez de dólares que antes investiam aqui”

O post Quem ganha e quem perde com a alta do dólar apareceu primeiro em Frente.

Exportação: Consiste na saída temporária ou definitiva em território nacional de bens ou serviços originários ou procedentes do país, a título oneroso ou gratuito.

O Brasil possui um grande mercado interno o que fez com que muitas empresas preferissem priorizar o mercado doméstico. Porém, dado o momento, cada vez mais empresários brasileiros começam a considerar as exportações como uma decisão estratégica importante para suas empresas e para desenvolvimento de seus negócios.

Ao exportar, a empresa adquire um diferencial de qualidade e competência, pois precisa adequar seus produtos aos padrões do mercado externo e obtém ganhos de competitividade.

A empresa que passa a exportar de forma sustentável, geralmente, obtém melhoria da sua imagem com fornecedores, bancos e clientes e isso se reflete, também, em suas operações no mercado interno.

Como planejar a exportação?

A primeira tarefa de uma empresa que pretende se engajar no processo de exportação é refletir sobre os possíveis resultados decorrentes da decisão de exportar. Vários são os pontos importantes, entre eles:

• Verificar a capacidade de exportação da empresa;
• Consultar as barreiras tarifárias e não-tarifárias;
• Elaborar um plano de internacionalização;
• Verificar se o preço de exportação do produto é competitivo;
• Verificar se o produto está inserido em alguma preferência tarifária;
• Entender se o mix de produtos é adequado aos mercados-alvo.

A correta identificação de seu mercado-alvo é uma das etapas mais importantes para o empresário que deseja exportar de forma sustentável e segura e envolve outras questões que vão além do preço praticado.

A existência de barreiras comerciais, o risco comercial apresentado pelo país em questão, o custo do frete, a perspectiva de se estabelecer relações comerciais duradouras e não apenas uma venda eventual, as condições que podem contribuir para consolidar seu produto e marca no referido mercado, entre outros, são aspectos importantes a serem considerados.

A Pesquisa de Mercado é um instrumento que poderá lhe ajudar no processo de identificação de seu mercado-alvo.

Objetivos da Pesquisa de Mercado

• Selecionar mercados para a venda do produto;
• Identificar tendências e expectativas;
• Reconhecer a concorrência;
• Conhecer e avaliar oportunidades e ameaças.

Conhecer, na medida do possível, as características gerais do país-alvo é de grande utilidade na hora de optar por esse ou aquele mercado. Estas características abrangem aspectos, tais como: geografia, população, aspectos culturais, religiosos e econômicos, meios de transporte e comunicações, organização política e administrativa.

Em primeiro lugar, você deve considerar cinco critérios básicos que auxiliam na seleção de potenciais mercados para exportação:

Fatores Geográficos

Este critério para seleção de mercado é baseado nas muitas semelhanças entre o mercado doméstico e o mercado-alvo, o que possibilita a expansão com um mínimo de necessidade de adaptação. Logicamente, seus concorrentes no mercado doméstico terão as mesmas vantagens que você.

Fatores sócio-políticos

Nas exportações para países com os quais temos acordos comerciais, podemos obter vantagens frente a concorrentes.

Fatores Econômicos

Como está a situação econômica do país-alvo? Qual o poder de compra do consumidor?

Fatores Culturais

Até que ponto os hábitos das pessoas do mercado-alvo diferem do mercado doméstico? Existem restrições religiosas? Práticas comerciais muito diferentes? Qual a imagem do Brasil no mercado-alvo?

Fatores Tecnológicos

Atendimento aos padrões tecnológicos do mercado-alvo e design adequado estão entre os pontos a serem observados.

Como Operacionalizar o novo processo da exportação?

A partir de 02 de julho de 2018 o sistema Novoex foi desligado para a maior parte das operações. Conforme Notícia Siscomex nº 54, de 27/06/18, alguns códigos permaneceram disponíveis para inclusões de novos registros até 31 de julho de 2018.

Para as demais operações, os novos registros devem ser feitos exclusivamente por meio do Portal Siscomex.

Fonte: aprendendoaexportar.gov.br

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Câmbio Comercial – Remessa

Trade Finance

TRADE SERVICES & TRADE FINANCE

• Conjunto de soluções que se ajustam às necessidades das empresas Exportadoras e Importadoras brasileiras, facilitando assim os acordos comerciais estabelecidos com seus parceiros no exterior.
• Permite que riscos sejam mitigados, tais como: riscos comerciais, financeiros e políticos.
• Dividimos esse conjunto de soluções em Trade Services e Trade Finance, sendo:

Trade Services:

• Encontram-se as Modalidades de Pagamento.

Trade Finance:

• Exportação e a Importação.

Exportação

• Adiantamento a contrato de câmbio ACC/ACE;
• Pré-pagamento de exportação.

Importação

• Finimp – Financiamento de Importação

ACC

ADIANTAMENTO SOBRE CONTRATOS DE CÂMBIO

Definição:

• É um financiamento concedido por Banco Brasileiro à exportadores Brasileiros na fase pré-embarque das mercadorias e/ou da prestação de serviço ao exterior.
• O objetivo desse financiamento é possibilitar ao exportador a antecipação total ou parcial dos recursos necessários a sua linha de produção e/ou prestação de serviços destinados a exportação.

Características:

• Embora a operação seja contratada em moeda estrangeira, a legislação obriga o exportador a converter o valor em moeda nacional, sendo assim necessário realizar a contratação do câmbio.
• A liberação da moeda nacional ao exportador poderá acontecer na mesma data da contratação do câmbio ou em até D+2.O exportador deverá comprovar o embarque das mercadorias ou da prestação de serviço mediante apresentação de documentos correspondentes ao banco. 

ACC (CONT.)

ADIANTAMENTO SOBRE CONTRATOS DE CÂMBIO

Formalização:

• Feita através de contrato de câmbio de compra com liquidação futura (data acordada na contratação) e natureza de operação de exportação de mercadorias/serviços.

Prazo:

• O ACC poderá ser contratado até 360 dias antes do embarque das mercadorias

Encargos:

• Deságio – (Libor + spread do banco brasileiro) calculados pelo período da operação

Tributos:

• Por ser uma operação com fins destinados a exportação, operação sem incidência de IOF e IR.

Garantias:

• Pode ser aplicado garantias pessoais e reais porém de acordo com a aprovação do crédito

ACE

ADIANTAMENTO SOBRE CAMBIAIS ENTREGUES

É um financiamento concedido por um banco brasileiro à exportadores brasileiros na fase pós embarque das mercadorias ou da formalização da prestação de serviço ao exterior.

Características:

• O exportador deverá na contratação da operação apresentar ao Banco os documentos de embarque correspondentes ou os documentos que comprovem a exportação de serviço.
• A liberação da moeda nacional ao exportador poderá acontecer na mesma data da contratação do câmbio ou em até D+2.

Formalização:

• Feita através de contrato de câmbio de compra com liquidação futura (data acordada na contratação) e natureza de operação de exportação de mercadorias/serviços.

ACE (CONT.)

ADIANTAMENTO SOBRE CAMBIAIS ENTREGUES

Prazo:

• O ACE poderá ser contratado até 360 dias pós embarque das mercadorias com mais 30 dias de trânsito, ou seja, 390 dias.

Encargos:

• Deságio – (Libor + spread do banco brasileiro) calculados pelo período da operação.

Tributos:

• Por ser uma operação com fins destinados a exportação, operação sem incidência de IOF e IR.

Garantias:

• Podem ser aplicadas garantias pessoais e reais, porém de acordo com a aprovação do crédito.

PRÉ PAGAMENTO A EXPORTAÇÃO

Financiamento com antecipação total ou parcial dos recebíveis de exportação na fase Pré-embarque concedida por pessoa jurídica no exterior, inclusive instituições financeiras a empresas exportadoras brasileiras. Essas antecipações são normalmente de longo prazo, ou seja, acima de 360 dias.

Características:

• Antecipações normalmente de longo prazo, ou seja, acima de 360 dias.
• Necessário o ROF ( registro de operações financeiras) para as operações acima de 360 dias.
• Operação de câmbio contratada somente após a localização da Ordem de Pagamento enviada do exterior.
• O pagamento da um PPE também pode ser feito através de conta corrente internacional aberta junto a instituição financeira no exterior em nome do exportador brasileiro. O exportador deverá apresentar ao banco no Brasil documentos que comprovem o embarque das mercadorias.

PRÉ PAGAMENTO A EXPORTAÇÃO (CONT.)

Formalização:

• Contrato de formalização do financiamento junto ao banco e contrato de câmbio.

Encargos:

• Deságio – (Libor + spread) calculados pelo período da operação

Tributos:

• Por ser uma operação com fins destinados a exportação, operação sem incidência de IOF e IR.

Garantias:

• Podem ser aplicadas garantias pessoais e reais, porém de acordo com a aprovação do crédito estabelecido pelo banco Brasileiro, mais Standby para formalizar o canal de remessa em caso de Default do exportador brasileiro.

Finimp – Financiamento a Importação

É um financiamento em moeda estrangeira concedido a importadores brasileiros de bens ou serviços provenientes do exterior, na fase pré ou pós embarque, onde o exportador recebe o pagamento no vencimento acordado com o importador e este obtém maior prazo de pagamento junto ao banco financiador.

Características:

• O pagamento poderá ser feito através de fechamento de câmbio referente ao valor de principal + juros ou também através da conta corrente internacional aberta junto a instituição financeira no exterior em nome do importador brasileiro.
• Na operações de financiamento na fase Pré embarque das mercadorias o importador deverá apresentar ao banco a Declaração de Importação correspondente.

Formalização:

• Contrato de formalização das operações junto ao Banco

Prazo:

• O Finimp pode ser contratado no curto e longo prazo. Operação contratada acima de 360 dias, será necessário a emissão do ROF (registro de operações financeiras).

Garantias:

• Podem ser aplicadas garantias pessoais e reais, porém de acordo com a aprovação do crédito estabelecido pelo banco Brasileiro, mais Standby para formalizar o canal de remessa em caso de Default do exportador brasileiro.

O Correspondente Cambial é um dos negócios que mais cresce no mercado financeiro, pois proporciona grandes oportunidades de escala e é 100% especializado em um mercado com alta demanda.

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Envio de dinheiro para crédito em conta corrente de mesma titularidade. Utilizada quando o solicitante é o próprio beneficiário da operação.

O que é Remessa de Manutenção de residentes?

Envio de recursos para manutenção de pessoas físicas no exterior. Utilizado em remessas enviadas para pessoas físicas, normalmente familiares, sendo que o remetente e beneficiário são pessoas distintas. (Grau de parentesco: 1º ou 2º grau)

O que é Remessa de Investimento direto no exterior?

Envio de dinheiro para investimento no exterior – Offshore (Mercado Financeiro e de Capitais)

O que é Remessa de Compra ou locação de imóvel?

Envio de dinheiro para pagamento de aquisição ou aluguel de imóveis no exterior. É necessário apresentar documentos que comprovem a transação.

O que é Remessa de Pagamento de serviços de educação?

Envio ou recebimento de dinheiro para pagamento de taxas e serviços de educação (taxa escolar, exame de proficiência, inscrição em curso, simpósio, congresso, seminário, treinamento, conclave e assemelhados)

O que é Remessa de Empréstimo em moeda?

Envio de dinheiro para pagamento de principal e/ou juro referente a valores anteriormente ingressados a título de empréstimo.

O que é Remessa de Pagamento de serviços técnicos e profissionais?

Envio ou recebimento de dinheiro para pagamento de serviços.

O que é Remessa de Encomendas internacionais?

Envio ou recebimento de dinheiro para pagamento encomendas.

O que é Remessa de Aporte de capital?

Envio e recebimento de dinheiro para finalidade de investimento em alguma empresa.

O que é Remessa de Importação e Exportação de produtos?

Envio e recebimento de dinheiro para pagamento de compras de mercadorias. Utilizada para valores relacionados a importação / exportação de mercadorias, bens ou serviços. É necessário apresentar documentos que comprovem a transação.

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